Krypto-Assets: Neue Regeln zur Unterbindung illegaler Ströme in der EU | Nachricht

Heute, Donnerstag, haben die Mitglieder des Europäischen Parlaments aus den Ausschüssen für Wirtschaft und Währung und bürgerliche Freiheiten mit 93 Stimmen bei 14 Gegenstimmen und 14 Enthaltungen ihre Position zu einem Gesetzentwurf angenommen, der darauf abzielt, die Vorschriften der Europäischen Union gegen Geldwäsche zu verschärfen Terrorismusfinanzierung.

Die Möglichkeit, Krypto-Asset-Transfers zu verfolgen

Nach den neuen, vom Gesetzgeber genehmigten Anforderungen müssen alle Krypto-Asset-Transfers mit Informationen zu Quellen und Empfängern begleitet werden. Diese Informationen müssen auf Anfrage der zuständigen Behörden bereitgestellt werden. Die Regeln werden auch Transaktionen abdecken, die von sogenannten nicht gehosteten Wallets (der Adresse eines Krypto-Asset-Wallets im Besitz eines privaten Benutzers) getätigt werden. Technologische Lösungen müssen sicherstellen, dass Übertragungen von Krypto-Assets individuell identifiziert werden können.

Ziel ist es sicherzustellen, dass Krypto-Asset-Transfers nachverfolgt und verdächtige Transaktionen verhindert werden können. Die Regeln sollten nicht für Übertragungen von Krypto-Assets von Person zu Person gelten, die ohne einen Anbieter stattfinden, wie z. B. Bitcoin-Börsen, oder zwischen Anbietern, die in deren Namen handeln.

Es gibt kein Minimum

Aufgrund ihrer Geschwindigkeit und virtuellen Natur können Krypto-Asset-Transaktionen bestehende Regeln basierend auf Transaktionslimits leicht umgehen. Die Abgeordneten beschlossen, Mindest- und Ausnahmebeträge für die Übertragung von Krypto-Assets mit geringem Wert abzuschaffen.

Öffentliches Register von Unternehmen mit hohem Risiko

Die Abgeordneten fordern, dass die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) ein öffentliches Register für Krypto-Asset-Einheiten und -Dienste mit hohem Risiko für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere kriminelle Aktivitäten erstellt, einschließlich einer nicht erschöpfenden Liste nicht konformer Dienstleister.

Bevor sie Begünstigten Krypto-Assets zur Verfügung stellen, müssen Dienstleister prüfen, ob die Quelle, aus der sie stammen, keinen restriktiven Maßnahmen unterliegt oder kein Geldwäsche- oder Terrorismusrisiko besteht.

Zitate

„Illegale Ströme von Krypto-Assets bleiben in der Europäischen Union und auf der ganzen Welt weitgehend unbemerkt, was sie zu idealen Werkzeugen macht, um Anonymität zu gewährleisten, wie in Geldwäscheskandalen der Vergangenheit, die von den Panama Papers bis zu den Pandora Papers reichen, haben gezeigt, dass sich Kriminelle ebenso vermehren wie die Anonymität aufgrund von Geheimhaltungsvorschriften garantiert. Mit diesem Legislativvorschlag wird die Europäische Union diese Lücke schließen.

Assita Kanko (ECR, BE), Co-Berichterstatterin der Kommission für bürgerliche Freiheiten, betonte: „Unser Bericht spiegelt zwei Ziele wider: Schutz und Normalisierung.“ Alle Menschen guten Willens sollten ermutigt werden, Krypto-Assets genauso wie sie selbst ordnungsgemäß und sicher zu verwenden sollten vor der Verwendung von Krypto-Assets zur Finanzierung von Terrorismus oder Erpressung, Kinderpornografie oder Geldwäsche geschützt werden – Vermögenswerte, die sich weiterentwickeln, Regeln schaffen, die Vertrauen schaffen. Es ist mehr als ein Jahrzehnt her, seit Bitcoin geschaffen wurde. Es ist an der Zeit, dass dies der Fall ist wichtige Schritte für unsere Bürger.“

Nächste Schritte

Der angenommene Text ist ein Entwurf, der die Abgeordneten ermächtigt, Verhandlungen mit den EU-Regierungen über die endgültige Form des Gesetzes aufzunehmen. Das Europäische Parlament wird voraussichtlich während der Plenartagung im April über diese Frage abstimmen.

Kontext

Die Verordnung ist Teil eines neuen Pakets zur Bekämpfung der Geldwäsche, das Maßnahmen zur Stärkung der EU-Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung umfasst. Es legt Lösungen für die Mängel des bestehenden Rahmens dar, die auf eine ineffektive Umsetzung, fehlerhafte Überwachung und unzureichende Erkennung verdächtiger Transaktionen hinweisen.

Derzeit gibt es in der Europäischen Union keine Regeln, die es ermöglichen, Übertragungen von Krypto-Assets zu verfolgen oder Informationen über den Initiator / Empfänger solcher Übertragungen bereitzustellen.

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