Investitionsbetrug hat sich Krypto-Assets zugewandt. Eine wachsende Sorge für Finanziers Autorité des marchés. Revenu gibt Ihnen seinen Tipp, um zu überprüfen, ob Ihre Bitcoin-Plattform in Frankreich zertifiziert ist.
Gehackte Krypto-Asset-Wallets, Börsen, die keine Bitcoins oder Ether zurückgeben können … Die Liste der Fallstricke ist lang, denen französische Sparer gegenüberstehen, die in Kryptowährung investieren.
Die Verwahrungspflichten auf den Handelsplattformen sind deutlich geringer als die der Bank und gehen komplett gegen null, wenn Sie Ihr Vermögen auf ein „Cold Wallet“, also auf ein externes Offline-Wallet wie beispielsweise ein Ledger, übertragen. Dann gibt es die einfachen Tricks.
Forex-Betrüger Umschulung [marché des changes] In Richtung Krypto-Assets, die in den Vorjahren beobachtet wurden, wird dieses Jahr deutlich betont“, enthüllte Marielle Cohen Branch, Maklerin bei Autorité des Marchés Financiers (AMF) anlässlich der Vorlage ihres Jahresberichts für 2021. Sie hat vierundvierzig Streitfälle identifiziert mit Asset Service Providers Digital (PSAN).
Zugegeben, das ist immer noch ein kleiner Teil der eingegangenen Schlichtungsanträge (fast 2.000), aber das ist besorgniserregend. Am wichtigsten ist, dass der AMF-Broker nur sehr begrenzte Eingriffsmöglichkeiten hat. Von den 44 Akten, die sich auf Krypto-Assets beziehen, fallen nur sechs in ihr Fachgebiet!
Wählen Sie einen von AMF registrierten Vertreter
„Ich kann nur eingreifen, wenn der Digital-Asset-Anbieter bei der AMF registriert ist“, bestätigt Marielle Cohen Branch. Bis heute wurden etwa dreißig von ihnen registriert, darunter Coinhouse, Voyager Europe, Stackinsat, Sheeldmarket, Bitpanda, Bykep, Paymium, Banque Delubac usw. Um sie korrekt zu identifizieren, veröffentlicht die SEC auf ihrer Website eine umfassende Liste dieser Broker sowie ihrer Verpflichtungen gegenüber Sparern. Dies ist ein grundlegender primärer Schutz, da der PSAN in Sichtweite der AMF und seines Brokers gebracht wird.
Seit der Pacte Act die Registrierung von Anbietern digitaler Assets bei der AMF regelt, wächst die Liste dieser Akteure, die sich auf den Verkauf und die Aufbewahrung von Bitcoin und anderen Kryptowährungen spezialisiert haben, jeden Monat.
Die Registrierung ist obligatorisch, wenn PSAN einen Transaktions- oder Verwahrungsdienst in Frankreich anbieten und dort Werbekontakte knüpfen möchte. Bei der Registrierung prüft der Arab Monetary Fund, ob er über ausreichende personelle und technische Ressourcen verfügt, insbesondere im Zusammenhang mit der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Wenn diese Registrierung jedoch die professionellen Fähigkeiten von PSAN anzeigt, bietet sie nicht alle erforderlichen Garantien. Eine genaue Prüfung seiner Organisation und Fähigkeit zur Sicherung von Vermögenswerten ist erforderlich.
Beginnen Sie nicht ohne Zustimmung
Auch eine neue Zertifizierung steht kurz vor der Platzierung. Um sie zu erhalten, müssen PSANs unter anderem Vereinbarungen mit Kunden unterzeichnen, eine Identitätsprüfung bei letzteren durchführen, ihre Aktivitäten verfolgen, klare Informationen bereitstellen und ein Verfahren zur Bearbeitung von Beschwerden einrichten. Die Einwilligung erlaubt ihnen grundsätzlich nur, geschäftliche Handlungen mit Ihnen durchzuführen. Wenn einer dieser Bitcoin-Anbieter Sie ohne diese Registrierung anfragt, dann unterliegt sein Fall den Strafgerichten und für seinen Mandanten wird alles viel komplizierter.
Achten Sie zumindest darauf, eine Plattform zu wählen, die als französisch gilt – wo beispielsweise eine Adresse, Telefonnummer oder ein Domainname in „.fr“ angegeben wird – weil sie ausdrücklich einen Dienst anbietet.
Absolut was zu vermeiden
Auf Plattformen, die im Ausland in Steueroasen angesiedelt sind, sind die Rechtsmittel eindeutig schwach. Aber wir müssen uns auch vor Maklerplattformen in Acht nehmen, die in Frankreich im Rahmen der Dienstleistungsfreiheit von Niederlassungen in “laxeren” europäischen Ländern wie Zypern, dem Land, über das die meisten Beschwerden vorgebracht werden, betrieben werden handeln Durch Vermittlung des Arab Monetary Fund.
Marielle Cohen Branch warnt in ihrem Jahresbericht ausdrücklich vor „der Verzerrung des Grundsatzes der freien Erbringung von Dienstleistungen durch skrupellose Makler“. Sie beschreibt ihre aggressiven „potenziell kriminell qualifizierten“ Geschäftspraktiken: Manipulation und Anstiftung, sich als Profis zu erklären, was dazu führt, dass sie den Schutz verlieren, der Kleinanlegern vorbehalten ist.Und Weiterleitung an außerhalb Europas ansässige Partnerunternehmen ohne Wissen des Kunden.
Denn konnte der AMF-Broker früher betrügerische Streitigkeiten schlichten, muss er heute den Sparer anweisen, bei allen strafrechtlich relevanten Betrugsfällen Anzeige bei den Gerichten zu erstatten, sobald ein Betrugsverdacht besteht. Im Jahr 2021 wurden viele Beschwerden bzgl handeln Es wurde an die Vermittlung des Arabischen Währungsfonds gerichtet, aber es wurde an die Gerichte verwiesen, wobei Verluste zwischen 169 Euro und 337.000 Euro gemeldet wurden. Langwierige Verfahren, teilweise in der Sprache des Herkunftslandes, deren Ausgang sehr ungewiss ist.
“Wenn du alleine dorthin gehst, schaffe es!”
Das Maß an Schutz, von dem Sie profitieren, hängt vom Standort des Dienstleisters, aber auch von Ihrem Verhalten ab. Ihre Aktion zählt: Wenn Sie den „Laden“ freiwillig betreten (dies gilt auch für Internet- und mobile Seiten), sind Sie weniger vertretbar. So nennen die Angelsachsen “Umkehrantrag” Apropos “Umkehrerlaubnis”.
Was Marielle Cohen Branch in wenigen Worten übersetzt hat: „Wenn du selbst dorthin gehst, schaffe es!“ Da die Konzepte des Bestellens und Erbringens von Dienstleistungen in einem Land etwas zweideutig sind, sollten Sparer auf die Qualität der von ihnen gewählten Websites achten. Die Genauigkeit gilt für alle Wertpapierdienstleistungsanbieter (ISPs).
Hüten Sie sich vor schlechten Beratern
Viele “Spezialisten” geben Ratschläge in sozialen Netzwerken und geben vor, schnelle Erfolge zu erzielen. Vertrauen Sie nicht erneut, wenn der Berater nicht mindestens PSAN-Status hat. Jeder Finanzanlageberater (CIF) oder Vermögensverwaltungsberater (CGP) muss den PSAN-Fall übernehmen, um Sie über die Kunstregeln für Bitcoins zu beraten. Und das ist nicht alles.
Seien Sie sehr vorsichtig mit Ihren Bitcoin-Transaktionen. Während des Kaufvorgangs erreicht die Zahlung nicht immer die gewünschte Adresse. Es besteht die Hoffnung, dass ein kohärenterer und präventiver Rahmen unter der MICA-Richtlinie in Brüssel vorbereitet wird. Aber bis dahin ist noch größere Vorsicht geboten.
Ob es sich um die Vermittlung von Börsenprodukten oder Krypto-Assets handelt, prüfen Sie in jedem Fall den Grad der angebotenen Hilfe (Lesen Sie die Kommentare) und achten Sie auf eine bestimmte Website in einem Land mit Regulierungsbehörden, die den Namen verdienen. Andernfalls meiden Sie die Website.
Hüten Sie sich vor Absprachen und Manipulationen in sozialen Netzwerken
„Man kann auch viel Geld verdienen, indem man auf Krypto-Assets oder 2.0-Münzen setzt.“ wirklich ? Nach dem ersten Kontakt im Internet bei harmlosen Beratungen auf Dating-Sites oder Diskussionen in sozialen Netzwerken erzählt Ihnen Ihr Interviewer, wie er mit Wetten auf Kryptowährung ein Vermögen gemacht hat.
Attraktiver Geschmack
Der Unternehmensberater Erwan, 50, gesteht auf der AMF-Website sein korruptes Abenteuer: Die Komplizenschaft sei aufgekommen, und bald sei das Geld im Gespräch. Dann startet ihn sein “neuer Freund”, indem er ihm die Kontrolle über sein eigenes Konto überlässt. Banco, öffnet sich ihm. Die Berater der Maklerapotheke informieren ihn dann über Telegrammnachrichten über die zu ergreifenden Maßnahmen. Gewinnen Sie 2000 Euro. Etwas verwirrt rief Eruan immer noch nach Do. Kein Problem: Wir machen den Umbau.
Dieses Mal spielt er mit Zuversicht und kehrt zum Pot zurück. Wenig später verzeichnete er „auf einen Schlag“ einen Gewinn von 240.000 Euro. Er wurde aufgefordert, eine Provision von 10.000 € zu zahlen, um es zurückzubekommen. Er willigt ein, aber als er singapurische Steuern zahlen muss, wittert er schließlich Verwirrung und erstattet Anzeige. Anderer Fall, anderer Weg. Der Sparer platziert 1.000 Euro auf einer „Kryptowährung“-Kauf- und Verkaufsplattform.
Mitten in der Nacht erhält er einen Anruf mit tollem Rat: 10.000 Euro soll er sofort investieren, die Plattform stellt ihm Geld zur Verfügung. Am nächsten Tag rief ihn sein „Berater“ an, um ihm zu gratulieren: Er habe 100.000 Euro gewonnen, aber man müsse 50.000 Euro bezahlen, um das Geld zu bekommen. Verdächtig ruft er die AMF an, den Rest kennst du… Nur durch eine Reklamation bekommt er seine Wette zurück.
Wohin gehst du
Rufen Sie im Zweifelsfall den AMF Épargne Info Service unter 01 53 45 62 00 oder den Assurance Banque Épargne Info Service unter 14 34 an.